مصطلحات POS: 30 مصطلحاً يجب على كل تاجر جديد معرفتها
من رسوم التبادل إلى جرد المخزون، تغطي مصطلحات POS الثلاثون هذه الأجهزة والمدفوعات والمخزون والروتين اليومي الذي يواجهه كل تاجر جديد في الشهر الأول.
تنقسم مصطلحات POS إلى أربع فئات: الأجهزة، والمدفوعات، والمخزون، والعمليات اليومية. تغطي المصطلحات الثلاثون أدناه الفئات الأربع بلغة بسيطة، بحيث يمكنك قراءة كشف حساب المعالج، وإجراء جرد للمخزون، وإغلاق الصندوق دون تخمين معنى أي شيء. إذا كنت تريد الصورة الأكبر أولاً، فابدأ بـ ما هو نظام POS وكيف تتلاءم أجزاؤه معاً، ثم عد للحصول على المصطلحات.
ما هي مصطلحات الأجهزة التي ستسمعها أولاً؟
تظهر المعدات المادية الموجودة على شباكك في كل محادثة مبيعات وكل مكالمة دعم، لذا ابدأ من هنا.
جهاز POS (POS terminal) — الجهاز الذي يشغل برنامج نقطة البيع الخاص بك: جهاز لوحي، أو صندوق دفع بشاشة تعمل باللمس، أو هاتف. يطلق الناس مصطلح "جهاز الدفع" بشكل فضفاض على هذا وعلى قارئ البطاقات، مما يسبب خلطاً حقيقياً عند طلب الأجهزة.
جهاز الدفع (قارئ البطاقات) — الجهاز المعتمد الذي يقرأ بطاقات الشريحة، والتمرير، والمدفوعات اللاتلامسية. الاعتماد مهم: يجب أن تمر المعاملات بوجود البطاقة عبر أجهزة معتمدة، وليس أي جهاز رخيص.
طابعة الإيصالات — غالباً ما تكون طابعة حرارية. لا حبر، ورق حساس للحرارة، وعادة ما تعمل أيضاً كمحفز يفتح درج النقود.
درج النقود — الدرج القابل للقفل أسفل الشباك، والذي يفتح بواسطة نظام POS أو الطابعة بدلاً من المفتاح، بحيث يرتبط كل فتح بمعاملة.
قارئ الباركود — يقرأ الباركود حتى يتمكن الموظفون من جلب المنتج الدقيق بدلاً من إدخاله يدوياً. الطريقة الأرخص لتقليل وقت الدفع وأخطاء التسعير.
شاشة مواجهة للعميل — شاشة ثانية موجهة للعميل تعرض عناصر الفاتورة، والإجمالي، وغالباً ما تعرض طلباً لتحديد الإكرامية.
ما هي مصطلحات الدفع التي تؤثر فعلياً على تكاليفك؟
العديد من هذه المصطلحات هي بنود في كشف حسابك الشهري، مما يجعلها المصطلحات الأكثر تكلفة في هذه القائمة إذا أسيء فهمها.
معالج الدفع — الشركة التي تنقل الأموال من بطاقة عميلك إلى حسابك المصرفي وتأخذ نسبة من كل معاملة مقابل ذلك.
بوابة الدفع — طبقة البرمجيات التي تنقل بيانات المعاملة بأمان إلى المعالج. عبر الإنترنت، تلتقط البوابة تفاصيل البطاقة؛ وشخصياً، يقوم جهاز الدفع بهذه المهمة.
رسوم التبادل (Interchange) — الرسوم التي تحددها شبكات البطاقات وتدفع لبنك العميل في كل معاملة بطاقة. إنها الحد الأدنى لكل سعر سيتم عرضه عليك؛ التسعير الثابت يدمجها ببساطة في رقم واحد يمكن التنبؤ به.
بوجود البطاقة (Card-present) — يتم تقريب البطاقة أو محفظة الهاتف أو إدخالها أو تمريرها فعلياً عند شباكك. مخاطر احتيال أقل، وبالتالي رسوم أقل.
غياب البطاقة (Card-not-present) — لا يتم قراءة البطاقة فعلياً: الطلبات عبر الإنترنت، الإدخال اليدوي، الطلبات عبر الهاتف. مخاطر أعلى، ورسوم أعلى، ومعظم عمليات استرداد المدفوعات الخاصة بك.
MOTO — طلب البريد / الطلب الهاتفي. طريقة لغياب البطاقة حيث يقوم موظفوك بإدخال تفاصيل البطاقة التي يقدمها العميل عن بعد.
الدفع اللاتلامسي (tap to pay) — مدفوعات NFC من بطاقة أو هاتف أو ساعة. تعني ميزة "Tap to Pay على الهاتف" قبولها مباشرة على هاتف مدعوم دون قارئ منفصل.
PCI DSS — معيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع، وهي قواعد الأمان لأي شخص يتعامل مع بيانات البطاقة. يظل معظم التجار الصغار متوافقين باستخدام أجهزة معتمدة وإكمال استبيان التقييم الذاتي السنوي.
استرداد المدفوعات (Chargeback) — معاملة يتم عكسها من قبل بنك حامل البطاقة بعد نزاع. تفقد البيع، وتدفع رسوم نزاع، وتسترد الأموال فقط إذا فزت بأدلة مثل الإيصالات وتأكيد التسليم.
المدفوعات المستلمة (التسوية) — اللحظة التي يقوم فيها معالجك بإيداع عائدات البطاقة في حسابك المصرفي، عادةً بعد يوم أو يومين من البيع. تتوفر المدفوعات الفورية وتكلف رسوماً إضافية.
ماذا تعني مصطلحات المخزون؟
تحدد مصطلحات المخزون ما إذا كان يمكن الوثوق بأرقام مخزونك، مما يحدد ما إذا كان يمكن الوثوق بتقاريرك.
SKU — وحدة حفظ المخزون: رمزك الداخلي لعنصر واحد قابل للبيع. وحدة SKU واحدة لكل متغير، وهي ملك لك، وليست للشركة المصنعة.
الباركود (UPC/EAN) — الرمز المطبوع على المنتج نفسه، والذي تخصصه الشركة المصنعة. يهيمن UPC على أمريكا الشمالية، وEAN على معظم المناطق الأخرى. يمكن أن يرتبط رمز SKU الخاص بك والباركود بنفس العنصر دون أن يكونا نفس الرمز.
المتغير — إصدار محدد من المنتج، مثل قميص أزرق مقاس متوسط. يتم بناء المتغيرات من سمات مثل المقاس واللون، ويحصل كل منها على رمز SKU الخاص به وعدد مخزون خاص به.
جرد المخزون — عد ما هو موجود على الرف فعلياً وتسويته مع ما يقوله النظام. الفجوة بين الاثنين هي العجز: السرقة، والتلف، والأخطاء في العد.
أمر الشراء (PO) — المستند الذي ترسل للمورد لطلب المخزون. الاستلام مقابل أمر الشراء هو ما يحدث أعدادك بشكل صحيح بدلاً من التخمين.
COGS — تكلفة البضائع المباعة: ما كلفك المخزون الذي بعته بالفعل. الإيرادات ناقص تكلفة البضائع المباعة هي هامش ربحك الإجمالي، وهو الرقم الذي يحدد ما إذا كان المتجر ينجح.
ما هي المصطلحات التي تظهر في العمليات اليومية؟
هذه هي الكلمات التي سيستخدمها موظفوك في كل افتتاح وكل إغلاق.
المبلغ الاحتياطي (Float) — النقد الافتتاحي الموضوع في الدرج في بداية الجلسة حتى يتمكن الموظفون من إرجاع الباقي. يتم عده عند الافتتاح، وعده عند الإغلاق.
تقرير نهاية الجلسة — ملخص المبيعات والضرائب والإكراميات الناتج عند إغلاق جلسة الصندوق. تسميه الأنظمة القديمة تقرير Z؛ وفي Final هو تقرير نهاية الجلسة.
الإلغاء (Void) — إلغاء معاملة قبل اكتمالها أو تسويتها. لا تتحرك أموال، ولا يوجد شيء لإرجاعه.
الاسترداد (Refund) — إرجاع الأموال بعد تسوية البيع، إلى طريقة الدفع الأصلية. أبطأ من الإلغاء ويظهر في تقاريرك كحدث منفصل.
الدفع المقسم — فاتورة واحدة تمت تسويتها بأكثر من طريقة أو بواسطة أكثر من دافع: نصفها بطاقة ونصفها نقداً، أو ثلاثة أصدقاء يتقاسمون الطاولة.
المجموعة الضريبية — مجموعة معدلات الضرائب المطبقة معاً على منتج، بحيث يمكن لعنصر واحد أن يحمل ضريبة اتحادية وضريبة إقليمية في تعيين واحد. ضبط هذه الأمور بشكل صحيح في اليوم الأول يوفر عليك عملية تنظيف مؤلمة لاحقاً.
ماذا عن مصطلحات البرمجيات؟
يصف مصطلحان كيفية سلوك النظام بأكمله بدلاً من أي ميزة فردية.
نظام POS السحابي — نظام تعيش بياناته على خوادم بعيدة بدلاً من الصندوق. يمكنك التحقق من المبيعات من أي مكان، وإضافة موقع ثانٍ لا يعني البدء من الصفر.
العمل دون اتصال — يستمر نظام POS في تسجيل المبيعات عند انقطاع الإنترنت ويقوم بالمزامنة بمجرد عودته. اسأل أي بائع عن الوظائف التي تظل فعالة دون اتصال بدقة؛ فالإجابات الصادقة تختلف بشكل كبير.
إلى أين تذهب المصطلحات من هنا؟
كل مصطلح في هذه القائمة موجود لأن شيئاً ما عند الشباك يخضع للتنظيم، أو التسوية، أو معرض للخطأ. وهذا هو السبب أيضاً في أن نموذج الذكاء الاصطناعي يمكنه صياغة شاشة دفع مقنعة في دقائق ومع ذلك يظل بعيداً جداً عن نظام قابل للبيع — فالبنية التحتية التي تصفها هذه الكلمات هي الجزء الصعب. إذا كنت تفضل رؤية المصطلحات قيد التشغيل بدلاً من وجودها في قائمة، فهناك سير عمل كامل لـ بناء نظام POS مخصص باستخدام ChatGPT.
بالنسبة للمصطلحات الخاصة بالمنصة — المحطات، والتدفقات، والشبكات الذكية — فإن قاموس مصطلحات مركز التجار يكمل من حيث تنتهي هذه القائمة، ويعد تسعير Final Pay المنشور مثالاً ملموساً على التسعير الثابت إذا كنت تريد رؤية المصطلح 9 في بطاقة أسعار حقيقية.
الأسئلة الشائعة
ما الفرق بين معالج الدفع وبوابة الدفع؟
يقوم المعالج بنقل الأموال بين البنوك ويقتطع نسبة من كل معاملة. أما البوابة فهي الطبقة البرمجية التي تنقل بيانات البطاقة بأمان إلى المعالج. ويقوم العديد من المزودين الآن بدمج الخدمتين معاً في خدمة واحدة.
ما الفرق بين إلغاء المعاملة واسترداد الأموال؟
يؤدي إلغاء المعاملة (void) إلى إلغائها قبل تسويتها، وبالتالي لا يتم نقل أي أموال على الإطلاق. أما استرداد الأموال (refund) فيعيد الأموال بعد التسوية إلى طريقة الدفع الأصلية للعميل، وعادةً ما يستغرق ظهورها بضعة أيام عمل.
ما هي رسوم التبادل (interchange) بعبارات بسيطة؟
رسوم التبادل هي الرسوم التي تحددها شبكات البطاقات ويحصل عليها البنك الذي أصدر بطاقة العميل، وتُفرض على كل معاملة بطاقة. وهي التكلفة الأساسية التي تندرج تحت أي سعر يعرضه عليك معالج الدفع.
هل يحتاج صغار التجار إلى القلق بشأن الامتثال لمعايير PCI؟
نعم، يخضع كل من يقبل الدفع بالبطاقات لمعايير PCI DSS. ومن الناحية العملية، يظل معظم صغار التجار ممتثلين باستخدام أجهزة وبرامج دفع معتمدة وإكمال استبيان التقييم الذاتي القصير كل عام.
ماذا يعني حضور البطاقة (card-present)؟
معاملة حضور البطاقة هي المعاملة التي يتم فيها نقر البطاقة الفعلية أو محفظة الهاتف، أو إدخالها، أو تمريرها عند صندوق الدفع لديك. وهي تنطوي على مخاطر احتيال أقل مقارنة بمدفوعات غياب البطاقة، لذا تحصل على أسعار معالجة أقل.